Revisión de cartera: significado, su necesidad y estrategias

¿Alguna vez te has preguntado qué es una revisión de cartera y por qué es importante? En este artículo, vamos a explorar el significado de la revisión de cartera, su necesidad en el mundo financiero y algunas estrategias clave. Si eres un inversionista o simplemente estás interesado en cómo optimizar tu cartera, ¡sigue leyendo para descubrir más sobre este tema fundamental!


¿Qué es una cartera?

Una combinación de varios productos de inversión como bonos, acciones, valores, fondos mutuos, etc., se denomina cartera.

En el escenario actual, las personas contratan administradores de cartera bien capacitados y experimentados que, según la capacidad de asumir riesgos del cliente, combinan varios productos de inversión y crean una cartera personalizada para obtener rendimientos garantizados a largo plazo.

Es esencial que cada persona ahorre una parte de sus ingresos y la dedique a algo que le beneficie en el futuro. Una combinación de varios productos financieros en los que un individuo invierte su dinero se denomina cartera.

¿Qué es la revisión de cartera?

El arte de cambiar la combinación de valores en una cartera se denomina revisión de cartera..

El proceso de agregar más activos a una cartera existente o cambiar la proporción de fondos invertidos se denomina revisión de cartera.

La venta y compra de activos en una cartera existente durante un cierto período de tiempo para maximizar la rentabilidad y minimizar el riesgo se denomina revisión de cartera.

Necesidad de revisión de la cartera

  • Un individuo en un momento determinado. podría sentir la necesidad de invertir más. La necesidad de revisar la cartera surge cuando un individuo tiene algo de dinero adicional para invertir.
  • Cambio en el objetivo de inversión también da lugar a revisión en cartera. Dependiendo del flujo de caja, un individuo puede modificar su objetivo financiero, dando lugar eventualmente a cambios en la cartera, es decir, revisión de la cartera.
  • El mercado financiero está sujeto a riesgos e incertidumbre. Un individuo podría vender algunos de sus activos debido a las fluctuaciones del mercado financiero.

Estrategias de revisión de cartera

Hay dos tipos de estrategias de revisión de cartera.

  1. Estrategia de revisión activa

    La estrategia de revisión activa implica cambios frecuentes en una cartera existente durante un cierto período de tiempo para obtener rendimientos máximos y riesgos mínimos.

    La estrategia de revisión activa ayuda al administrador de cartera a vender y comprar valores de forma regular para la revisión de la cartera.

  2. Estrategia de revisión pasiva

    La estrategia de revisión pasiva implica cambios poco frecuentes en la cartera sólo bajo ciertas reglas predeterminadas. Estas reglas predefinidas se conocen como planes de fórmula.

    Según la estrategia de revisión pasiva, un administrador de cartera puede realizar cambios en la cartera únicamente según los planes de fórmula.

¿Qué son los planes de fórmula?

Los planes de fórmula son ciertas reglas y regulaciones predefinidas que deciden cuándo y cuántos activos puede comprar o vender un individuo para la revisión de la cartera.. Los valores se pueden comprar y vender sólo cuando hay cambios o fluctuaciones en el mercado financiero.

¿Por qué los planes de fórmula?

  • Los planes de fórmula ayudan al inversor a aprovechar al máximo las fluctuaciones del mercado financiero. Se pueden comprar acciones cuando los precios son menores y venderlas cuando los precios de mercado son más altos.
  • Con la ayuda de los planes Formula, un inversor puede dividir sus fondos en carteras agresivas y defensivas y transferir fondos fácilmente de una cartera a otra.

Portafolio agresivo

La Cartera Agresiva consiste en fondos que se aprecian rápidamente y garantizan la máxima rentabilidad al inversor.

Portafolio Defensivo

La cartera defensiva consta de valores que no fluctúan mucho y permanecen constantes durante un período de tiempo.

Los planes de fórmula facilitan al inversor transferir fondos de una cartera agresiva a una defensiva y viceversa.



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Revisión de cartera: significado, su necesidad y estrategias

Revisión de cartera: significado, su necesidad y estrategias

En el mundo financiero, una revisión de cartera es un proceso esencial para evaluar y analizar el desempeño de una cartera de inversión. Esta revisión periódica permite a los inversores tomar decisiones informadas sobre sus inversiones y ajustar su estrategia para maximizar los rendimientos y gestionar los riesgos.

Significado de una revisión de cartera

Una revisión de cartera implica analizar detenidamente los activos en los que un inversor ha invertido. Esto incluye acciones, bonos, fondos mutuos, bienes raíces u otras formas de inversión. El objetivo principal es determinar si los activos siguen siendo adecuados para ayudar a alcanzar los objetivos de inversión del titular de la cartera.

La revisión de cartera tiene en cuenta varios factores, como el rendimiento de los activos, la diversificación, la exposición al riesgo y la asignación de activos. Mediante el análisis de estos elementos, los inversores pueden identificar oportunidades de mejora y mitigar cualquier riesgo excesivo en su cartera.

Necesidad de realizar revisiones periódicas

Las revisiones periódicas de cartera son necesarias debido a la volatilidad y dinamismo de los mercados financieros. Los objetivos de inversión pueden cambiar con el tiempo, al igual que las condiciones económicas y las oportunidades de inversión. Sin una revisión regular, los inversores corren el riesgo de mantener activos que ya no son adecuados o de perder oportunidades de optimización de rendimiento.

Además, una revisión de cartera permite a los inversores mantenerse informados sobre las tendencias y novedades del mercado. Esto les ayuda a tomar decisiones bien fundamentadas y a ajustar su estrategia de inversión según sea necesario.

Estrategias comunes en una revisión de cartera

Existen varias estrategias comunes que los inversores pueden considerar durante una revisión de cartera. Algunas de ellas incluyen:

  1. Rebalanceo de cartera: Durante una revisión, los inversores pueden identificar si su asignación de activos actual ha cambiado debido a fluctuaciones en los valores de los activos. Si es necesario, pueden ajustar la distribución de sus inversiones para mantenerla alineada con sus objetivos.
  2. Diversificación: Una revisión de cartera también ofrece la oportunidad de evaluar la diversificación de activos. Los inversores pueden analizar si su cartera está lo suficientemente diversificada para minimizar el riesgo. En caso contrario, podrían considerar agregar activos de diferentes clases o sectores.
  3. Análisis de rendimiento: Evaluar el rendimiento de los activos durante la revisión de cartera es fundamental. Los inversores pueden comparar el rendimiento de los activos individuales con un punto de referencia relevante para determinar si están generando rendimientos adecuados.

Recuerda que es importante consultar a un asesor financiero profesional para obtener orientación personalizada sobre cómo realizar una revisión de cartera adecuada a tus necesidades e objetivos financieros.

Fuentes:


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